النقاط الرئيسية
| النقطة | التفاصيل |
|---|---|
| تورط السائقين | زيادة في الاتجار بالعملة بين سائقي التطبيقات |
| المناطق المتأثرة | الدار البيضاء، مراكش |
| مختلف النشاطات | تحويل الأموال إلى السوق السوداء |
مقدمة
أفادت مصادر موثوقة لهسبريس بأن بيانات جديدة من قسم الدراسات والإحصائيات بمكتب الصرف قد حركت مصالح المراقبة المركزية، بعد أن أكدت **زيادة** تورط « سائقي تطبيقات » في **الاتجار بالعملة** و**الصرف اليدوي** في ** »السوق السوداء »**.
الأنشطة غير القانونية
أكدت المصادر أن هذه البيانات بينت استغلال رحلات نقل السياح في عمليات صرف غير قانونية خارج **نقاط الصرف المعتمدة**، مع تركيز نشاط السائقين في **المناطق السياحية**، وخاصة في **الدار البيضاء** و**مراكش**.
أساليب العمل
- التعاون مع العاملين في **المطارات** ، **الفنادق** و**منتجعات السبا**
- تقديم أسعار صرف أعلى من البنوك لجذب المستهلكين
تطورات السوق
أشارت المعلومات إلى إدراك مختصين في مكتب الصرف لمخاطر تورط سائقي الخدمات الحضرية في عمليات الصرف غير القانونية، مع توقعات ببلوغ معاملات السوق الموازية مستويات مقلقة مع **دخول الصيف**.
تحديد الهوية
تمكن مراقبو مكتب الصرف من **تحديد هوية المشتبه بهم**، الذين يتركزون في مناطق **وسط** و**محيط الدار البيضاء**، خاصة بالقرب من **مطار محمد الخامس الدولي**.
علاقات مشبوهة
أبرزت الأبحاث أن المشتبه بهم لهم علاقات مع أفراد من الجالية المغربية في الخارج وساهموا في تحويل زبائن من وكالات دولية إلى نقاط غير مهيكلة للصرف، في مقابل عمولات مالية
المنافسة مع نقاط الصرف المرخصة
أنشطة السائقين المكثفة أدت إلى إشعال **المنافسة** مع النقاط المرخصة، وهذه الأخيرة عبرت عن تضررها في شكايات مقدمة إلى المصالح البنكية.
جهود المراقبة
قام مكتب الصرف بـ**353 مهمة تحقيق** مع فاعلين في قطاعات اقتصادية مختلفة خلال سنة. كما أجرى المراقبون **246 تحقيقا** لضمان امتثال الشركات للقوانين.
تفاصيل المهام
| نوع المهمة | عدد المهام |
|---|---|
| تحقيقات الشركات | 246 |
| تحقيقات صرف العملات الأجنبية | 54 |
| تحقيقات غسل الأموال | 53 |
خاتمة
تسعى الأبحاث إلى فهم الحجم الحقيقي لتدفقات العملة إلى السوق السوداء والتحقق من دور « سائقي التطبيقات » كوسطاء لأعمال **تبييض الأموال**.
أسئلة شائعة
ما هي المناطق المتأثرة بالتجارة غير القانونية؟
الدار البيضاء ومراكش هي المناطق الرئيسية.
ما هو دور سائقي التطبيقات في هذه القضية؟
يعملون كوسطاء في عمليات الصرف غير القانونية.
ما هي عواقب هذه الأنشطة؟
تسبب أضرارًا كبيرة لنقاط الصرف المرخصة.
كيف يراقب مكتب الصرف النشاطات المالية؟
من خلال تحقيقات ومراقبات دقيقة على الشركات والسوق.