عمليات مشبوهة تورط بنوك في قضايا غامضة

النقاط الرئيسية

تحقيقات الجمارك والصرف

طوّقت أبحاث مشتركة بين إدارة الجمارك والضرائب غير المباشرة وبين مكتب الصرف نشاط بنكيين هرّبوا عمليات صرف عملة من وكالات بنكية إلى “السوق السوداء”، بعد التوصل بمعطيات دقيقة حول نشاط صرف مشبوه في وكالات تجارية بالدار البيضاء ومراكش يقوم به مستخدمون بنكيون وسماسرة ووسطاء، يجري التحري حول وضعيتهم المالية والضريبية ومعاملاتهم مع الخارج، وسط شكوك حول تورطهم في عمليات تهريب عملة.

تحريات وكالات بنكية

وأفادت مصادر عليمة لهسبريس بأن التحريات الأولية التي همت وكالتين بنكيتين بضواحي الدار البيضاء، إحداهما قريبة من مطار محمد الخامس الدولي، مكنت المراقبين من رصد عمليات صرف ضخمة من اليورو للدرهم، خارج القانون، بلغت سقف 300 ألف يورو في إحداها؛ فيما سجلوا ارتباط عدد من المشتبه فيهم بعلاقات مع مكاتب صرف مرخصة، استغلت وثائقها وسجلاتها في محاولة تضليل مصالح المراقبة.

تورط مسؤولين بنكيين

وأكدت المصادر ذاتها أن مراقبي الجمارك والصرف توقفوا، خلال أبحاثهم الجارية، عند استعانة مسؤولين بوكالات بنكية بشبكة من الوسطاء والسماسرة؛ بعضهم يمتلك وكالات أسفار وشركات لكراء السيارات، من أجل جلب أكبر عدد من الزبائن مقابل عمولات مالية مهمة.

تزايد الأنشطة غير المشروعة

وشددت مصادرنا على أن المسؤولين موضوع التدقيق هربوا صفقات صرف ضخمة من وكالاتهم لحسابهم إلى “السوق السوداء”؛ وهو ما ظهر من خلال وثائق رقابة داخلية بنكية، رصدت تراجعا في مؤشرات عمليات الصرف.

تزامن مع العطل

وكشفت المصادر العليمة عن امتداد مجال التدقيق، بعد اعتماد مراقبي مكتب الصرف على منصة تبادل المعلومات الخاصة لمتابعة العمليات لحظة وقوعها، ما مكنهم من رصد تنامي حجم رواج العملات الأجنبية في “السوق السوداء” مقارنة مع السوق المهيكلة.

إحصائيات الأعمال الرقابية

ومعلوم أن مصالح المراقبة لدى مكتب الصرف أنجزت 353 مهمة تحقيق مع فاعلين من قطاعات اقتصادية مختلفة خلال سنة واحدة فقط، كما أجرى المراقبون 54 مهمة تحقيق همت الرقابة على شركات صرف العملات الأجنبية.

الالتزامات القانونية

وفاجأ المراقبون نقط صرف مرخصة بطلب وثائق خاصة بعمليات صرف تعود إلى ثماني سنوات، مع التأكيد على ضرورة الاحتفاظ بجميع المستندات المتعلقة بالعمليات.

أسئلة شائعة (FAQ)

ما هي أسباب تحقيقات الجمارك الحالية؟

التحقيقات تتعلق بشبهات تهريب العملة إلى السوق السوداء.

كم عدد المهام التي أجراها مكتب الصرف؟

أنجز مكتب الصرف 353 مهمة تحقيق في سنة واحدة.

هل هناك أي تورط من قبل الوسطاء؟

نعم، بعض الوسطاء متورطون في جلب الزبائن لوكالات بنكية.

ما هي الوثائق المطلوبة من نقاط الصرف؟

يتوجب الاحتفاظ بجميع المستندات المتعلقة بالعمليات لمدة عشر سنوات.

اقرأ أيضا