تحقيقات المغرب في تمويل رحلات سياحية بالخارج باستخدام العملات المشفرة: أسرار يجب اكتشافها!

النقاط الرئيسية

تحقيقات مكتب الصرف

رفعت مصالح المراقبة التابعة لمكتب الصرف إيقاع أبحاثها بشأن **عمليات تمويل مغاربة** رحلات وسفريات سياحية إلى الخارج، خصوصا نحو **جنوب شرق آسيا**، بواسطة **عملات مشفرة** بعدما رصد المراقبون معاملات مشبوهة لزبائن من المملكة على منصات رقمية دولية توفر خيار الأداء بالعملات المذكورة.

أهمية الرقابة

أكدت مصادر جيدة الاطلاع أن مراقبي مكتب الصرف ركزوا خلال مهام التدقيق على تحديد **هوية المتعاملين** مع المنصات الدولية ووسطاء متورطين في تحصيل مبالغ مالية مهمة، على أساس تحويلها إلى **محافظ عملات مشفرة** لتسهيل عمليات الصرف.

الإفصاح عن المعلومات

أوضحت مصادر هسبريس أن البيانات المتوفرة تشير إلى لجوء سياح مغاربة إلى هذه العملات لتجنب اقتفاء أثر نفقاتهم في الخارج، والالتفاف على **السقف المحدد للمخصصات السياحية**.

قيمة التحويلات

أضافت المصادر أن مصالح “دركي الصرف” تفاجأت بقيمة التحويلات المرصودة، حيث بلغت مستويات قياسية، مما ساعد على تحديد **هوية حائزين كبار** لهذه العملات.

تورط رجال الأعمال

كشفت المعلومات الأولية عن تورط رجال **أعمال ومؤثرين** في مراكمة مخزونات من الكريبتو في محافظ بالخارج.

استغلال البيانات المشتركة

استغل مراقبو مكتب الصرف قواعد بيانات مشتركة دولية لضبط متعاملين مغاربة يشتبه في تحويلهم مبالغ ضخمة نحو الخارج دون المرور عبر القنوات البنكية، مما ساهم في كشف **شبهات تبييض أموال**.

أنشطة الأنفاق

أضافت المعلومات أن مبالغ ضخمة من عملات **البيتكوين والإيثريوم** تم توجيهها لتمويل مجالات أخرى من الأنفاق، مثل **اقتناء عقارات** بغرض الاستثمار.

الجهود الحكومية

وفق المصادر، فإن المراقبين اعتمدوا على معطيات من قسم الدراسات والإحصائيات بمكتب الصرف حول ممارسات منصات الحجوزات السياحية، مؤكدة أن هذه الممارسات تسهل **تحويلات مالية مشبوهة**.

التحديات في استخدام المنصات

ذكرت المعطيات أن مستخدمين واجهوا صعوبات في الاستفادة من الخدمات في الخارج واستعادة مدفوعاتهم.

التنظيم القانوني

عبد اللطيف الجواهري، والي بنك المغرب، أكد أواخر السنة الماضية أن الإطار التنظيمي **جاهز** لتأطير العملات المشفرة، موضحا أن المشروع متاح حاليا ويحتاج للمناقشة والتحليل.

أسئلة متكررة

ما هو هدف تحقيقات مكتب الصرف؟

للتحقق من عمليات تمويل مغاربة بالعملات المشفرة.

كيف يتم إخفاء آثار التحويلات؟

باستخدام منصات تداول تحمي الخصوصية.

ما هي العملات المشفرة المستخدمة؟

بيتكوين، إيثريوم، تيثر، لايتكوين.

ما هو الدور الحكومي في هذه القضية؟

إعداد إطار قانوني لتنظيم العملات المشفرة.

اقرأ أيضا