Tag archives : الشيكات

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عدد العمليات المالية 30.1 مليون عملية بواسطة الشيكات قيمة العمليات 1319 مليار درهم عدد الكمبيالات 5.7 مليون عملية شكاوى الشيكات بدون رصيد 180 ألف و223 شكوى مقدمة حول الوضع المالي في المغرب شهد المغرب في سنة 2024 تنفيذ **30.1 مليون عملية مالية** باستخدام الشيكات، بلغت قيمتها…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف عمليات التدقيق تم الكشف عن تلاعبات جبائية خطيرة. طريقة التهرب استعمال شيكات لحاملها وتحويلات مالية مشبوهة. القانون المادة 216 من المدونة العامة للضرائب تسمح بفحص الوضعية الضريبية. المراقبة تحليل حركة الحسابات للكشف عن التلاعبات. <h2>كشف التلاعبات الجبائية</h2> <p>أفادت مصادر عليمة هسبريس بأن عمليات **تدقيق موسعة** لفرق…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تحديث الإطار القانوني إصلاح مدونة التجارة لتعزيز الثقة في المعاملات التجارية. نظام المصالحة الجنائية إمكانية تسوية وضعيته عبر الأداء أو التنازل عن الشكاية. تعديلات الكمبيالة تعزيز الثقة في الكمبيالة المسحوبة على مؤسسة بنكية. إحصاءات بنك المغرب رصد العمليات والمشاكل المتعلقة بالشيكات والكمبيالات. مشروع القانون 71.24 قدمت…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف الجهود المبذولة تهيئة أرضية العمل لشيكات خاصة لدعم السياحة الداخلية. التنسيق اللازم غياب التنسيق بين الجهات المعنية أعاق التفعيل. الوزيرة فاطمة الزهراء عمور تعمل على تنسيق الجهود لتحفيز السياحة. تفعيل الشيكات قد يسهم في تعزيز السياحة الداخلية وتقليل تكاليف السفر. التقرير المهني أعربت الجهة المهنية عن…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تدقيق مصرفي شامل استنفار مجموعة بنكية في الدار البيضاء للتدقيق في قروض منعشين عقاريين. شبهات تواطؤ تحقيقات حول تلاعبات داخلية سمحت بتمرير طلبات قروض غير مطابقة. ارتفاع المنع من الشيكات زيادة عدد الأشخاص الممنوعين من إصدار الشيكات إلى 701 ألف. إجراءات جديدة مشروع تعديل قانون الشيكات…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل شكايات مرفوعة تتعلق بعمليات نصب منظمة باستخدام شيكات موقعة على بياض. عدد الضحايا لا يزال العدد الإجمالي للضحايا غير محدد، لكن بعض الحالات تشمل مبالغ كبيرة. استغلال الأسواق الشبكة استغلت الركود الاقتصادي لاستهداف الضحايا. تحذير بنك المغرب زيادة عدد الأشخاص الممنوعين من إصدار الشيكات يعكس تدهور…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف شكاية جديدة تقديم شكاية بإصدار شيك بدون مؤونة في قضية الهجرة إلى البرتغال. الوساطة وسيطه في الهجرة وعدت الضحايا بعقود وهمية. البحث والتحقيق تواصل تحقيقات في زيادات الشكايات ضد الوسيطة. علمت هسبريس من مصادر موثوقة أن وكيل الملك في المحكمة الابتدائية بأكادير تلقى شكاية جديدة تتعلق…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل الموضوع تحقيق حول اختلالات في إدارة التوقيعات البنكية. الأطراف المتورطة بنكيون وزبناء يتلاعبون بعمليات التوقيع. العقوبات المحتملة سجن وغرامات مالية تصل إلى خمسة آلاف درهم. تحقيق حول الاختلالات في التوقيعات البنكية أفادت مصادر موثوقة أن مصالح الرقابة الداخلية في إحدى **المجموعات البنكية الكبرى** في **الدار البيضاء**…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف المرابون شبكة تستغل الفلاحين في ضواحي الدار البيضاء التحايل المالي إجبار الفلاحين على بيع أراضيهم بأسعار منخفضة علاقة المرابين يتعاونون مع مزودين بالأعلاف والأسمدة تنامي الظاهرة زيادة عدد الضحايا بسبب التشدد في القروض استغلال الفلاحين ووضعهم المالي أفادت مصادر موثوقة أن هناك شبكة من **المرابين** قد…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل توقيف المشتبه فيه شخص عمره 33 سنة متورط في ترويج مسكر ماء الحياة. مجموع الشيكات بدون رصيد تجاوزت قيمتها المالية 2,025,000 درهم. الكمية المضبوطة 381 لترًا من المسكر و1,400 كيلوغرام من المواد الأولية. تفاصيل الحادثة نجحت **عناصر الشرطة القضائية** في مدينة **أولاد تايمة**، بالتعاون مع المديرية…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل توقيف المتلاعبين تم توقيف عدد كبير من المتلاعبين بالشيكات في الدار البيضاء. الإجراءات الوقائية تدابير أمنية مشددة قبيل احتفالات رأس السنة. الإجراءات القانونية معاقبة المتورطين بإصدار شيكات بدون رصيد بالسجن والغرامة. زيادة حالات المنع ارتفاع عدد الممنوعين من إصدار الشيكات إلى 701 ألف شخص. توقيف المتلاعبين…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل الوضع المالي المؤسسات العمومية تعاني من أزمة مالية حادة تهدد مستقبل الشركات. المستحقات المتأخرة هناك مستحقات لم يتم صرفها لأكثر من 7 ملايين درهم. المخاطر القانونية المقاولون يواجهون خطر السجن بسبب الشيكات غير المضمونة. الحلول المطلوبة تشكيل لجنة أزمة وتسريع إجراءات صرف المستحقات. الأزمة المالية في…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف شيكات بدون مؤونة استنفار في المصالح البنكية بسبب زيادة العوارض في حسابات « المقاولين الذاتيين ». تأثير الشركات استغلال شيكات المقاولين لأغراض غير قانونية في تحصيل السلع والخدمات. تساهيل مالية احتيال على المقاولين من خلال تقديم تسهيلات مالية بسيطة. زيادة المنع من الشيكات ارتفاع عدد الممنوعين من إصدار…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل التحقيق في الشيكات فتح تحقيق حول شكاية مستشار تتعلق بالتهديدات والشيكات قبل انتخابات سطات. استدعاء المستشارين استدعاء المستشارين للتحقيق معهم بشأن الشكاية. التهديدات المقدمة مستشار تعرض للتهديد وحجز شيكات قبل الانتخابات. التصريح الرسمي رئيسة المجلس تنفي تلقي أي استدعاء حتى الآن. فتح تحقيق حول الشكايات المرفوعة…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عدد الأشخاص الممنوعين 701 ألف شخص معدل رفض الشيكات 3.2 في المئة الشيكات غير المسواة 802 ألف و826 عملية أهم أسباب الرفض نقص أو غياب المؤونة (57.5 في المئة) زيادة ملحوظة في عدد الأشخاص الممنوعين من إصدار الشيكات قفز **عدد الأشخاص الممنوعين** من إصدار الشيكات في…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل إقبال على كراء السيارات تزايد الطلب خلال عطلة الصيف من أبناء الجالية المغربية. شيكات على بياض تعتبر ممارسة غير قانونية ومستمرّة من قبل بعض الوكالات. دعوة لليقظة حث المواطنين على الابتعاد عن هذه الممارسات غير القانونية. الإقبال على خدمات كراء السيارات في المغرب مع حلول العطلة…

النقاط الرئيسية: التعليقات المحتوى تحاول المكاتب الاستشارية والتحصيل المتنقلة الخارجة عن القانون تفادي مشاكل عدم الأداء في قطاع البناء والتشييد وتوفير خدماتها للمقاولين. توفر مكاتب الاستشارة والتحصيل الخارجة عن القانون خدمات مراجعة الوضعية المالية والائتمانية والقانونية للأشخاص والمقاولات. انتشار استخدام المكاتب الاستشارية والتحصيل الجديدة مع زيادة الصعوبات المالية وعدم سداد…