Tag archives : الحسابات البنكية

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل فجوة ملكية الحسابات البنكية 35% من النساء المغربيات يمتلكن حسابات بنكية مقابل 55% من الرجال. الوضع في المنطقة العربية 57% من الرجال و42% من النساء يمتلكون حسابات بنكية. الحواجز الثقافية غياب إدماج مالي فعّال للمرأة بسبب عوامل ثقافية واجتماعية. الاحتياج للتغيير ضرورة إدماج النساء القرويات عبر…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل مراقبة الحسابات البنكية التحقيق في الحسابات التي لم تظهر على رادار الضرائب. تحقيقات جديدة استناداً إلى بيانات دقيقة من مصلحة تحليل المخاطر. معاملات مشبوهة 13 مليون درهم في الدار البيضاء وطنجة. الإجراءات المطلوبة تقديم تبريرات للمداخيل غير المصرح بها. <h2>إجراءات الاستثمار الضريبي</h2> <p>أفادت مصادر موثوقة أن…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف زيادة المراقبة الضريبية تسريع عمليات الفحص من قبل المديرية العامة للضرائب. حسابات بنكية صورية استعمال ملزمين لحسابات بنكية باسماء أقارب للتغطية على الغش. إشعارات للملزمين إرسال إشعارات بالوضعية الضريبية لتسوية المستحقات. فحص الأنشطة التجارية تحقيقات تشمل مجالات عديدة مثل بيع السيارات والعقارات. تسريع المراقبة الضريبية علمت…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف أهمية دور الزبائن الزبائن يلعبون دوراً محورياً في حماية حساباتهم البنكية. الإعلام التوعوي الحاجة إلى حملات توعوية لتعريف الزبائن بمخاطر الهجمات السيبرانية. التعامل النقدي زيادة الاعتماد على التعامل النقدي نتيجة الخوف من الهجمات. التعليم والوعي ثقافة التعامل تعتمد على المستوى التعليمي والوعي لدى الزبائن. خبراء الاقتصاد…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل معدل امتلاك الحسابات المصرفية في المغرب 58% معدل امتلاك حسابات مالية عبر الهاتف المحمول 12% تفاوت في امتلاك الحسابات المصرفية في إفريقيا السكان في موريشيوس وسيشل 99% و97% أسباب الاستبعاد المالي البنية التحتية، الثقافة المالية، والقيود الدينية دراسة أفروبارومتر أظهرت دراسة حديثة صدرت عن مؤسسة ** »أفروبارومتر »**،…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تزايد العمليات الاحتيالية استهداف الحسابات البنكية للمواطنين المغاربة. ضرورة الوعي الرقمي تعزيز التحسيس والتكوين في المدارس والجامعات. الهندسة الاجتماعية استغلال المشاعر والثقة في عمليات الاحتيال. تفاعل وسائل الإعلام ضرورة نشر الوعي الرقمي بشكل فعّال. دعوة لتعزيز الوعي الرقمي مع **تزايد عمليات الاحتيال** التي تستهدف الحسابات البنكية…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف اختلالات جبائية رصدت المراقبة المركزية لاختلالات في تصريحات الملزمين. تباين المداخيل اختلاف بين المداخيل المصرح بها ونفقات الملزمين الفعلية. تحليل البيانات استغلال البيانات للكشف عن المعلومات المالية الصحيحة. مقدمة علمت هسبريس أن تحقيقات المراقبة المركزية التابعة للمديرية العامة للضرائب، قد رصدت العديد من الاختلالات الكبيرة في…

النقاط الرئيسية النقطة التفصيل السحوبات البنكية عمليات مشبوهة من حسابات مقاولات. عملية المراجعة الضريبية تمت لمتابعة المتهربين. التعاون الإلكتروني تفعيل قنوات تبادل المعطيات. تحصيل الضرائب 867 مليون درهم حتى الآن. سحوبات بنكية مشبوهة علمت مصادر موثوقة أن هناك **سحوبات بنكية مشبوهة** من حسابات مقاولات ومسيرين، مما أدى إلى استنفار مصالح…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل التحقيقات الموسعة تم إطلاقها من قبل الهيئة الوطنية للمعلومات المالية حول تبييض الأموال. المدن المستهدفة الدار البيضاء وطنجة. آليات التبييض استخدام « الحسابات الجارية للشركاء » وتضخيم المبالغ المودعة. الشركات الوهمية استغلال الشبكات المالية لتبييض أموال مجهولة المصدر. تحقيقات حول شبهات تبييض الأموال أوضحت مصادر هسبريس أن عناصر…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عدد الحسابات البنكية 38.2 مليون حساب حتى نهاية 2024 زيادة الحسابات 5.2% مقارنة بسنة 2023 الأشخاص الذين لديهم حساب 19.1 مليون فرد معدل امتلاك الحسابات 58% بنهاية 2024 مقدمة أعلن بنك المغرب أن مصلحة مركزة الحسابات البنكية لديه سجلت **38.2 مليون حساب بنكي** مفتوح حتى نهاية…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحذير البنوك البنوك المغربية تحذر الزبناء من محاولات الاحتيال. التحقيق في التعليم حددت فاس تاريخ المحاكمة في قضية البرنامج الاستعجالي. مشاكل الفيضانات لجنة لمواجهة تداعيات الفيضانات في أزيلال. استخدام السلاح شرطة مراكش تستخدم السلاح لتحذير الخارجين عن القانون. تحذيرات من البنوك المغربية اكتشفنا من “الأحداث المغربية”…

النقطة التفاصيل تسريب البيانات البنكية 31,220 بطاقة بنكية مغربية تعرضت للتسريب على الإنترنت المظلم. الطاقة الشمسية في الري وزارة الفلاحة شرعت في استخدام الطاقة الشمسية لدعم مزارعي المناطق القروية. نجاح عملية جراحية للأطفال طفل بعمر التسع سنوات استرجع بصره بعد عملية جراحية ناجحة. الموظفين الأشباح في آسفي جمعيات المعطلين تطالب…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل إجراءات الاحتراز تفعيل المصالح الرقابية بسبب مؤشرات المشتبه فيها. الحسابات الجامدة حسابات لم تسجل أي حركة مالية لفترة طويلة. التدقيق في الأنشطة تحقيق في الأنشطة التجارية للمُودعين. الضرائب إيرادات ضريبية تخطت 6 مليار درهم. تفعيل الإجراءات الاحترازية علمت **هسبريس**، من مصادر متخصصة، أن مجموعة بنكية كبرى…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تصريحات الاشتباه تتعلق بغسل الأموال في أرصدة جامدة في وكالات بنكية. المبالغ المودعة قيمة المبالغ تتراوح بين مليون و3 ملايين درهم. شركات ذات مسؤولية بعض المشتبه بهم يمتلكون أكثر من شركة. النشاطات التجارية تتعلق باستيراد سلع استهلاكية وتجهيزات منزلية. تصريحات بالاشتباه أفادت مصادر موثوقة لـ « هسبريس »…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل إلغاء المسطرة دعوة لإلغاء مسطرة الحجز على الحسابات البنكية والأصول التجارية. إعفاء من الغرامات تسعى الفيدرالية لإسقاط الغرامات والزيادات المتعلقة بالتسويات. مطالب المهنيين شكايات المهنيين توضح الحالة الاقتصادية الصعبة. التسوية المالية مطالب بقبول الأقساط بما يتناسب مع إمكانيات المهنيين. دعوة الفيدرالية إلى إلغاء الحجز دعت الفيدرالية…