النقاط الرئيسية
| النقطة | التفاصيل |
|---|---|
| الشبكة المتاجرة بالعملة الصعبة | تنشط بين الدار البيضاء وطنجة، تضم مغاربة وأجانب. |
| الأساليب المستخدمة | تقديم أسعار أقل وتحويل إلى عملات مشفرة. |
| الرقابة والتشريع | سوق الصرف تخضع لقوانين مشددة من بنك المغرب. |
| تحويل العملات | امتداد النشاط إلى محيط المطارات وتجنيد الحمالين. |
نشاط شبكة متاجرة العملة الصعبة
ذكرت مصادر مطلعة لجريدة هسبريس أن عناصر **المراقبة** التابعة لمكتب الصرف قد وسعت من أبحاثها لتشمل **نشاط شبكة متاجرة بالعملة الصعبة**، التي تمتد بين **الدار البيضاء** و**طنجة**. تشمل هذه الشبكة مغاربة وأجانب، وقد تم تحفيز هذه الأبحاث بعد ورود بيانات دقيقة من خلية اليقظة وتحليل المخاطر.
طرق العمل والممارسات
وجدت المراقبة أن أفراد هذه الشبكة يعرضون **العملات الأجنبية بأسعار أقل** مقارنة بالأسعار الرسمية. بالإضافة إلى ذلك، يقدمون خدمات إضافية، مثل إمكانية تحويل الأموال إلى **عملات مشفرة**، مما يسهل تهريبها إلى الخارج.
الأدوات والتقنيات المستخدمة
- حسابات للتعامل بالعملات الافتراضية.
- أجهزة معلوماتية متطورة.
- شركاء في دول آسيوية مثل **تايلاند** و**الهند**.
التشريعات والرقابة
يخضع سوق الصرف في المغرب لمجموعة من **القوانين المشددة**، حيث يُعتبر بنك المغرب هو الجهة المسؤولة عن تحديد أسعار الصرف ومنع الأفراد من القيام بالتجارة المباشرة. يُسمح للأفراد بتحويل مبلغ لا يتجاوز **100 ألف درهم سنوياً** لتغطية المصاريف في الخارج.
تداول العملات المشفرة
تعتبر العملات المشفرة غير قانونية في المغرب، وقد أكد مكتب الصرف على ضرورة احترام القوانين وعدم التعامل بها، حيث يقود **دركي الصرف** جهود مراقبة أي تعاملات بالعملات الرقمية بالتعاون مع **بنك المغرب** وإدارة الجمارك.
نطاق النشاط في المطارات
أكدت مصادر الجريدة أن نشاط الشبكة قد امتد ليشمل محيط **المطارات**، حيث يقوم الأفراد بتحويل هذه الأماكن إلى سوق لتجارة العملات الأجنبية خارج القانون. يتم تجنيد حمالين وسائقي سيارات الأجرة لتحويل الوافدين إلى خدمات الشبكة مقابل عروض جذابة.
خدمات التمويل والتسهيلات المقدمة
توفر الشبكة خدمات **تمويل الرحلات** للأعمال مقابل دفع مسبق في المغرب، حيث تتجاوز بعض المبالغ **40 ألف يورو** لرحلة واحدة، وتحديدا في فرنسا وإسبانيا. معظم التحويلات تتم عبر حسابات في **الدار البيضاء** و**مراكش**.
الأسئلة الشائعة
ما هي الشبكة التي تم رصدها؟
شبكة منظمة للمتاجرة بالعملة الصعبة بين الدار البيضاء وطنجة.
هل التداول بالعملات المشفرة قانوني في المغرب؟
لا، التعامل بالعملات المشفرة يعد مخالفاً للقوانين المغربية.
ما هي الإجراءات المتخذة من قبل مكتب الصرف؟
يقوم مكتب الصرف برصد أي معاملات غير قانونية والتعاون مع الجهات المختلفة.
كيف يستهدفوا رجال الأعمال؟
يقدمون خدمات تمويل السفر وتحويل العملات بأسعار مغرية.