تهريب الأموال عبر « العملات المشفرة »: شبهة تلاحق مغاربة الأعمال!
النقاط الرئيسية النقطة الوصف تحقيقات مكتب الصرف تدفقات مالية مشبوهة من رجال أعمال مغاربة نحو البرازيل. عقارات في البرازيل استثمار رجل أعمال مغربي في عقارات دون أوامر تحويل قانونية. تحقيقات متعددة شمل زوجة منعش عقاري سابق وشبكات تهريب الأموال. تنظيم الأصول المشفرة مشروع قانون جديد لتنظيم السوق في المغرب. <h2>تحقيقات…
تبادل معطيات يكشف شركات « العجز المزمن » بين مكتب الصرف والضرائب
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل بيانات ضرائب تزويد مراقبي الضرائب ببيانات هامة عن الشركات التي تعاني من عجز دائم. عمليات التدقيق تفعيل مراجعة وتصحيح لتصاريح 56 شركة في المغرب. الفواتير المرفوضة ضبط فواتير من شركات مفلسة ونفقات غير مبررة. تحقيقات عميقة تحقيق في العجز المالي المستمر وعمليات التهرب الضريبي. مقدمة أفادت…
مراقبة صيارفة وبنكيين مغاربة بسبب غسل أموال المخدرات
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل التحقيقات الجديدة تسريع التحريات حول خروقات شركات الصرف اليدوي. المبالغ المحولة 15 مليون درهم من الأورو لصالح تجار مخدرات. تدقيق الهوية اختلالات في تحقق الهوية الزبائن. الملفات المُحالَة 71 ملفًا لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. خلفية التحقيقات حسب مصادر موثوقة، فإن **الهيئة الوطنية للمعلومات المالية** تعمل بتعاون…
مكتب الصرف يتتبع شبكة تحايل على « الدوفيز » والعملات المشفرة
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل الشبكة المتاجرة بالعملة الصعبة تنشط بين الدار البيضاء وطنجة، تضم مغاربة وأجانب. الأساليب المستخدمة تقديم أسعار أقل وتحويل إلى عملات مشفرة. الرقابة والتشريع سوق الصرف تخضع لقوانين مشددة من بنك المغرب. تحويل العملات امتداد النشاط إلى محيط المطارات وتجنيد الحمالين. نشاط شبكة متاجرة العملة الصعبة ذكرت…
عمليات مشبوهة تورط بنوك في قضايا غامضة
النقاط الرئيسية النقطة الوصف عمليات تهريب العملة تورط بنكيين في تهريب صرف العملة إلى السوق السوداء. تحقيقات شاملة تحركات مراقبي الجمارك حول وكالات بنكية مشبوهة. تعاون مع الوسطاء استعانة وكالات بنكية بسماسرة لتوسيع نشاطاتهم. تحقيقات الجمارك والصرف طوّقت أبحاث مشتركة بين إدارة الجمارك والضرائب غير المباشرة وبين مكتب الصرف نشاط…
تحقيق مكتب الصرف في تهريب أموال ضخمة لمنتخبين مزدوجي الجنسية: أسرار تُكشف!
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مكتب الصرف تدقيق حول تهريب أموال إلى أوروبا. تورط المنتخبين رؤساء جماعات يحملون جنسيات أوروبية متورطون. إجراءات جديدة دورية 1/2025 لتبسيط إجراءات الصرف. <h2>تحقيقات مكتب الصرف</h2> <p>رفعت مصالح المراقبة لدى **مكتب الصرف** إيقاع أبحاثها حول عمليات **تهريب الأموال** مكثفة إلى الخارج، خاصة نحو دول أوروبية؛…
تحويلات مغاربة العالم: ارتفاعات مثيرة في الصرف
النقاط الرئيسية الموضوع القيمة تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج 102,93 مليار درهم نمو سنوي 1,5% العجز التجاري 296,95 مليار درهم فائض ميزان الخدمات 129,19 مليار درهم تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج أفاد مكتب الصرف بأن **تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج** بلغت **102,93 مليار درهم** عند متم أكتوبر المنصرم، مقابل **101.41 مليار درهم** خلال…
استفسار مكتب الصرف عن « أرباح مخفية » في جيوب المصدرين المغاربة!
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل استفسارات مكتب الصرف شمل استفسارات حول معاملات مالية مع مستوردين أوروبيين. تحقيقات موسعة تجري حول تهريب العملة عبر تصدير قانوني لشركات مغربية. إخفاء الأرباح عدد من المصدرين يخفيون جزءًا من أرباحهم خارج البلاد. تلاعبات في الفواتير شركات تتلاعب بأسعار السلع المصدرة. استفسارات من مكتب الصرف تفاجأت…
رحلات فاخرة وحسابات خارجية: الضرائب تستنفر بعد إشعار مكتب الصرف!
النقاط الرئيسية النقطة الوصف المخالفات الضريبية معالجة حالات التهرب والغش الضريبي. عمليات التفتيش التحقق من المعلومات المالية المتعلقة بالملزمين. التعاون بين السلطات تبادل المعلومات بين مكتب الصرف والمديرية العامة للضرائب. إحالة أسماء الملزمين أحالت مصالح المراقبة التابعة لمكتب الصرف قائمة تتضمن هويات **عشرات الملزمين** المشتبه في تورطهم في مخالفات تتعلق…
إعادة هيكلة المراقبة الرقمية ترفع مؤشرات « دركي الصرف » بشكل مذهل!
النقاط الرئيسية النقطة الوصف رفع كفاءة المراقبة تحسين فعالية مكتب الصرف باستخدام أدوات رقمية. عدد الملفات المعالجة 2469 ملفاً بقيمة 53.4 مليار درهم. مخالفات مسجلة 206 ملفات مخالفة، بقيمة تصل إلى 4.28 مليارات درهم. تعزيز الرقابة الميدانية 361 مهمة تفتيش في 2024، بزيادة 2.3%. رفع كفاءة المراقبة المالية سمحت **إعادة…
تفتيش جمارك مفاجئ على وثائق مزورة: ماذا كشف التحقيق؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تزايد التلاعب زيادة في أبحاث تسلل الوثائق المزورة في ملفات الاستيراد. تقنيات حديثة استخدام الذكاء الاصطناعي في تحليل البيانات المستوردة. تورط شركات شركات مغربية وأجنبية متورطة في تزوير الفواتير. أرقام مالية تهريب أكثر من 210 ملايين درهم منذ 2022. مقدمة علمت هسبريس من مصادر موثوقة أن…
العجز التجاري في المغرب: هل نواجه أزمة جديدة؟
النقاط الرئيسية النقطة الوصف العجز التجاري بلغ 259 مليار درهم في 2025. التغير في الواردات زيادة بنسبة 9,2% إلى 605,35 مليار درهم. التغير في الصادرات زيادة بنسبة 3,6% إلى 346,3 مليار درهم. الفائض في الميزان الخدمات زيادة بنسبة 9,4% إلى 114,52 مليار درهم. فحص العجز التجاري أفاد مكتب الصرف أن…
الفوسفاط يحقق 74.65 مليار درهم: اكتشفوا السر وراء النجاح!
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل صادرات الفوسفاط 74,65 مليار درهم، بزيادة 19,2% قطاع الطيران 20,81 مليار درهم، بزيادة 6,1% الفلاحة والصناعات الغذائية 64,86 مليار درهم، بزيادة 3,4% تراجع قطاعات أخرى السيارات -2,7%، النسيج -4,1%، الإلكترونيات -7,5% <h2>ارتفاع صادرات الفوسفاط</h2> <p>أفاد **مكتب الصرف** بأن صادرات **قطاع الفوسفاط ومشتقاته** ناهزت **74,65 مليار درهم**…
تراجع فاتورة الطاقة في المغرب: هل نحن أمام تحول جذري؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل الفاتورة الطاقية 81,47 مليار درهم التراجع مقارنة بسنة 2024 5,1 في المئة انخفاض إمدادات الغازوال والفيول 10,5 في المئة ارتفاع واردات الفحم 6,3 في المئة الوضعية الحالية للفاتورة الطاقية أعلن **مكتب الصرف** أن **الفاتورة الطاقية** قد بلغت حوالي **81,47 مليار درهم** عند نهاية شهر شتنبر المنصرم….
تحويلات الجالية تصل إلى 93 مليار درهم: أسرار وأرقام مذهلة تثير الفضول!
النقاط الرئيسية النقطة القيمة تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج 92,73 مليار درهم العجز التجاري 259 مليار درهم ارتفاع واردات السلع 9,2 في المائة ارتفاع صادرات السلع 3,6 في المائة تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج أفاد مكتب الصرف أن **تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج** بلغت **92,73 مليار درهم** عند متم شتنبر المنصرم، مقارنةً بـ…
مكتب الصرف يطلق عملية تعقب لجودة تحويلات الأموال إلى دول إفريقيا
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحويلات مالية 870 مليون درهم لأغراض استثمارية في إفريقيا الأثر المفقود عدم ظهور العائدات بالمغرب القطاعات المستفيدة الصناعات الغذائية، البناء، والخدمات التكنولوجية الرقابة الدولية تعزيز الرقابة مع OCDE التدقيق على التحويلات المالية تفيد مصادر موثوقة أن فريق مراقبين من مكتب الصرف قد بدأ في **تنفيذ عملية…
عائدات الخدمات الرقمية في المغرب: اكتشف الارتفاع المفاجئ!
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل إجمالي عائدات 2024 26,2 مليار درهم الزيادة مقارنة بـ2023 0,2 في المائة الأداء في النصف الأول من 2025 13,4 مليار درهم الاستراتيجية المغرب الرقمي 2030 مقدمة أفاد مكتب الصرف بأن **إجمالي عائدات صادرات خدمات الاقتصاد الرقمي** وترحيل الخدمات بالمغرب بلغ **26,2 مليار درهم** للسنة 2024. الإحصائيات…
آليات تهرب الأموال عبر الاستيراد: الفوترة المزدوجة والتحويلات المسبقة
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عمليات المراجعة تنفيذ عمليات مراجعة واسعة ضد مستوردين متورطين في تهريب الأموال. التنسيق التنسيق مع إدارة الجمارك والضرائب. التحويلات المالية تحويل مبالغ مالية عبر حسابات دولية. إجراءات قانونية إحالة الملفات على القضاء عند الفشل في التسوية. مقدمة حول المراجعات المالية شرع مراقبو مكتب الصرف في تنفيذ…
استثمارات أجنبية مباشرة تتصاعد: ما الذي يدفع هذا الارتفاع؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل صافي تدفقات الاستثمارات الأجنبية 23 مليار درهم ارتفاع مقارنة بسنة 2024 47,6 في المائة تحسن المداخيل 39,27 مليار درهم تراجع النفقات 16,31 مليار درهم صافي تدفقات الاستثمارات الأجنبية المباشرة أفاد مكتب الصرف بأن **صافي تدفقات الاستثمارات الأجنبية المباشرة** بلغ خلال الأشهر الثمانية الأولى من السنة الجارية،…
عجز تجاري مذهل: 226 مليار درهم! ما الذي يحدث؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل العجز التجاري 225,9 مليار درهم خلال 2025 ارتفاع الواردات 8,4 في المائة إلى 533,42 مليار درهم ارتفاع الصادرات 3,8 في المائة إلى 307,49 مليار درهم معدل التغطية 57,6 في المائة الوضع الاقتصادي أفاد **مكتب الصرف** بأن **العجز التجاري** ناهز **225,9 مليار درهم** خلال الأشهر الثمانية الأولى…
استثمارات عقارية لطلبة مغاربة في الخارج: ماذا يكشف مكتب الصرف؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عمليات شراء مشبوهة طلبة مغاربة في الخارج يستثمرون في عقارات بمبالغ ضخمة. تحقيقات مكتب الصرف فتح تحقيقات حول معاملات الطلبة المشبوهة في أوروبا. دورية جديدة تبسيط إجراءات الصرف لنفقات الدراسة في الخارج. خلفية المعلومات أكدت مصادر موثوقة أن هناك تحقيقات جارية حول عمليات شراء مشبوهة لعقارات…
الجمارك ومكتب الصرف يكشفان عن مهربين للأموال من خلال مقتنيات باذخة!
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مشتركة عمليات تهريب للعملة إلى الخارج تورط فيها امرأة أعمال ومهندس معماري. أنشطة تجارية مشبوهة تستر على أنشطة قانونية لدعم التهريب. عقوبات محتملة غرامات تصل إلى ستة أضعاف المبالغ المتورطة، وعقوبات حبسية تتراوح بين 3 إلى 5 سنوات. مقدمة كشفت تحريات مشتركة بين مصالح المراقبة…
الإمارات تتفوق على فرنسا في استثماراتها بالمغرب: أبعاد ودلالات مثيرة للفضول
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل زيادة الاستثمارات استثمارات الإمارات بلغت 3.1 مليار درهم، بزيادة 57.8% تحول في المستثمرين الإمارات أصبحت « المستثمر الأول » في المغرب عام 2024 تراجع فرنسا تراجع استثمارات فرنسا بأكثر من 8 مليارات درهم جاذبية الاقتصاد المغربي استقطاب مزيد من الاستثمارات الأجنبية في القطاعات المختلفة تحليل تدفقات الاستثمار الأجنبي…
تحقيق مكتب الصرف: هل تُجري الشركات المغربية صفقات وتحويلات مشبوهة نحو إفريقيا؟
النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تدقيق نوعية فريق من مراقبي مكتب الصرف بدأ العمل بعد رصد شبهات تلاعب. شركات تحت المراقبة عدد من الشركات في مجالات البناء والتكنولوجيا. تحويلات مالية تجاوزت 800 مليون درهم، مع وجود أرباح غير موطنة. القوانين الجديدة رفع المبالغ المسموح بها للتحويل إلى 200 مليون درهم سنوياً….
الإمارات تبرز كأول مستثمر في المغرب لعام 2024!
النقاط الرئيسية النقطة الوصف أعلى مستثمر الإمارات العربية المتحدة، بحصة 18.9% زيادة الاستثمارات ارتفعت التدفقات الإماراتية بنسبة 57.8% استثمارات ألمانيا صافي التدفقات بلغ 2.1 مليار درهم العائدات زادت 10.2% إلى 43.8 مليار درهم مقدمة أفاد مكتب الصرف بأن **الإمارات العربية المتحدة** أصبحت **المستثمر الأول** بالمغرب خلال **سنة 2024**. بلغت حصتها…