Tag archives : مكتب الصرف

النقاط الرئيسية القطاع النمو المئوي صادرات الفوسفاط ومشتقاته 20,9% صادرات الصناعات الجوية 8,9% الاستخراجات المعدنية الأخرى -6,8% الإلكترونيات والكهرباء -6,5% نمو صادرات قطاع الفوسفاط أفاد مكتب الصرف بأن **صادرات قطاع الفوسفاط ومشتقاته** قد بلغت **55,18 مليار درهم** خلال الأشهر السبعة الأولى من سنة **2025**، مسجلة **نمواً بنسبة 20,9%** مقارنة بالفترة…

النقاط الرئيسية المؤشر القيمة العجز التجاري 195 مليار درهم ارتفاع الواردات 8,8% إلى 469,7 مليارات درهم ارتفاع الصادرات 4,2% إلى 274,8 مليارات درهم معدل التغطية 58,5% مقدمة أفاد مكتب الصرف بأن **العجز التجاري** ناهز **195 مليار درهم** خلال الأشهر السبعة الأولى من سنة 2025، مسجلا **ارتفاعا بنسبة 15,9 في المائة**…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مكتب الصرف تعقب معاملات مشبوهة لرجال أعمال ومنتخبين. التعاون مع المجلس الأعلى للحسابات تبادل البيانات والوثائق المتعلقة بالتصريحات المالية. الأولوية للامتثال تركيز على الالتزام بالتحقق من هوية المتعاملين. تحقيقات موسعة 353 مهمة تحقيق خلال عام واحد في مختلف القطاعات. مقدمة في إطار التصدي للعمليات المالية…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف عمليات تمويل السفر تمويل مغاربة بواسطة العملات المشفرة. استغلال النقود الرقمية تجنب أثر النفقات عبر استخدام الكريبتو. تحقيقات مكتب الصرف تحديد هوية المتعاملين مع المنصات الدولية. تحقيقات مكتب الصرف رفعت مصالح المراقبة التابعة لمكتب الصرف إيقاع أبحاثها بشأن **عمليات تمويل مغاربة** رحلات وسفريات سياحية إلى الخارج،…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مكتب الصرف تدقيق في استثمارات مغربية بإفريقيا مؤشرات التهريب رصد تهريب أموال إلى دول إفريقية توقف التحويلات عدم إعادة توطين الأرباح في الآجال القانونية التدقيق في الاستثمارات المغربية علمت هسبريس من مصادر موثوقة أن فريق مراقبة مكتب الصرف قد كثف جهوده لإجراء تدقيق شامل على…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف خفض التحويلات تراجع تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج بنسبة 2.6% العوامل المؤثرة ارتفاع تكاليف المعيشة والقلق من القوانين الضريبية ضرورة التواصل الحاجة إلى استراتيجيات مطمئنة من المؤسسات المالية أظهرت الإحصائيات التي تم إصدارها مؤخرًا أن تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج، من يناير حتى نهاية يونيو 2025، شهدت تراجعًا…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تحويلات المغاربة بلغت 55,86 مليار درهم في يونيو 2025. التراجع تراجع بنسبة 2,6% مقارنة بنفس الفترة من العام الماضي. العوامل المؤثرة تأثيرات اقتصادية وسياسية وعوامل محلية. الحاجة إلى الدعم ضرورة تحسين التواصل مع الجالية المغربية. تحليل تحويلات المغاربة المقيمين بالخارج بين كثافةِ أرقام المبادلات الخارجية المحصورة…

النقاط الرئيسية النقطة المحتوى زيادة العجز التجاري 18.4% خلال النصف الأول من 2025 صادرات الفوسفاط ارتفاع بنسبة 18.9% تحويلات الجالية تراجع بنسبة 2.6% الاستثمارات الأجنبية زيادة بنسبة 59.7% العجز التجاري في المغرب تعمّقت **مؤشرات اختلال الميزان التجاري** للمغرب بتسجيله زيادة **لافتة** في العجز، خلال النصف الأول من سنة 2025 الجارية،…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل أعمال المراقبة تدقيق صارم عن المخالفين للتصريح بأموالهم توقيت العملية انتهت في 31 دجنبر الماضي الأموال المعلنة أكثر من ملياري درهم تركز عمليات المراقبة تفيد المعلومات أن مكتب الصرف قد زاد من وتيرة **عمليات التدقيق** وفق **قواعد بيانات موسعة** بعد تفعيل اتفاقية **التبادل التلقائي للمعلومات المالية**…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عجز الميزان التجاري 304.9 مليار درهم في 2024 بزيادة 6.8% حصته في الناتج الداخلي الخام 19.9%، بزيادة 0.4 نقطة الواردات 761.3 مليار درهم بزيادة 6.4% الصادرات 456.3 مليار درهم بزيادة 6.1% مقدمة أفادت **مكتب الصرف** أن **عجز الميزان التجاري** للمغرب بلغ **304.9 مليار درهم** خلال سنة…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مشتركة تُجرى بين الجمارك ومكتب الصرف حول شبكة مغربية. ماربيا تُعتبر مركزًا أساسيًا لنشاط الشبكة. غسل الأموال وجود شبهات حول عمليات غير قانونية. زيادة المخصصات رفع مخصصات السفر السياحي إلى 100 ألف درهم. مقدمة علمت هسبريس، من مصادر جيدة الاطلاع، بأن **مصلحتي المراقبة** لدى **الإدارة…

النقاط الرئيسية الرقم النقطة 1 التنسيق بين مكتب الصرف والجمارك في ذروته. 2 تحقيق في عمليات تجارية مشبوهة بشركات مغربية وأجنبية. 3 شبهة التهرب من المراقبة الجمركية. 4 تطوير وسائل المراقبة للحد من تهريب الأموال. مقدمة وفقًا لمصادر موثوقة، **انتقل التنسيق بين مصالح المراقبة** لدى مكتب الصرف والإدارة العامة للجمارك…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل وضع الاستثمار الدولي صافي مدين بلغ 746,7 مليارات درهم ارتفاع الخصوم المالية ارتفاع بمجموع 52,4 مليارات درهم انخفاض الأصول المالية انخفاض طفيف بمقدار 1,2 مليار درهم الوضع المالي للاقتصاد المغربي أفاد مكتب الصرف بأن وضع **الاستثمار الدولي** للمغرب، الذي يمثل **الوضعية المالية** للاقتصاد المغربي إزاء بقية…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل العجز التجاري 133.06 مليار درهم ارتفاع الواردات زاد بنسبة 7.4% ارتفاع الصادرات زاد بنسبة 2.8% معدل التغطية 59.9% مقدمة حول الوضع التجاري أفاد مكتب الصرف بأن **العجز التجاري** بلغ **133.06 مليار درهم** في نهاية ماي، مسجلاً تفاقماً بنسبة **15.1 في المئة** مقارنة بالفترة نفسها من العام…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عمليات التفتيش تم التركيز على مكاتب الصرف اليدوي في الدار البيضاء، طنجة، مراكش ومكناس. الاشتباه في الأنشطة تم رصد أنشطة موازية تتعلق بالسوق السوداء. التورط في جرائم بعض الصيارفة متورطين في قضايا غسل الأموال وتمويل الإرهاب. مراقبة مكاتب الصرف أفادت مصادر موثوقة أن مراقبي مكتب الصرف…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تأهب مكتب الصرف زيادة مستوى التأهب لضمان فعالية المراقبة. تعاون دولي تنسيق الجهود مع السلطات الأوروبية لتتبع المصروفات. مشكلات مع المراقبة تجاوز النفقات المصرح بها من قبل السياح المغاربة. زيادة المخصصات رفع مخصصات الصرف للسياحة إلى 100 ألف درهم. مقدمة رفعت **مصالح المراقبة** التابعة لمكتب الصرف…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل زيادة المراقبة تحقيقات حول رجال الأعمال في المغرب تحويلات مالية مشبوهة عمليات تجارية محلية بالخارج تنسيق دولي تعاون مع جهات رقابية مالية أوروبية تحقيقات مكتب الصرف علمت هسبريس من مصادر موثوقة أن **عناصر التفتيش والمراقبة** في مكتب الصرف قد رفعوا من وتيرة **تحرياتهم** بشأن شكوك تورط…

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تحقيقات مشتركة تحقيقات تعقب أرباح شركات مغربية في التصدير. تهريب الأموال تنظيم عمليات لتهريب الأموال عبر تصدير السلع. تنسيق دولي استعانة الجهات المختصة بتبادل معلومات دولية. أنظمة المعلومات استخدام أنظمة لتدقيق البيانات اللوجستيكية. أبحاث تعقب الأرباح علمت هسبريس من مصادر جيدة الاطلاع أن **تحقيقات مشتركة** بين…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عمليات تهريب الأموال تورط منتخبين ومنعشين عقاريين في عمليات تهريب للأموال إلى الخارج. المواقع المستهدفة عقارات وأراض مهجورة ضواحي الدار البيضاء، خاصة بإقليمي برشيد والنواصر. المبالغ المصرح بها أكثر من مليارَي درهم تحت عملية التسوية التلقائية. التحقيقات الجارية تعاون مع إدارات شريكة للوصول إلى معلومات دقيقة….

النقاط الرئيسية النقطة الوصف تحويلات مالية كبيرة تحقيق حول تحويلات ضخمة لمراهنين مغاربة إلى حسابات 1xBet. عملات مشفرة محظورة الاستخدام غير القانوني لعملات مثل USDT وبيتكوين. تعاون مع السلطات مساعدة بنك المغرب والهيئات المالية لتحديد هوية المراهنين. قوانين جديدة قريباً سيتم إقرار إطار تنظيمي للعملات المشفرة. البحث في تحويلات 1xBet…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تهريب الأموال شبكة متخصصة في تهريب الأموال إلى الخارج عبر شركات بأسماء أجنبية. تنسيق الجهات المختصة تعاون مكتب الصرف مع الجمارك والضرائب. ضمانات قانونية التقيد بالقوانين لتضليل أجهزة الرقابة المالية. مقدمة تتزايد التحديات المتعلقة بتهريب الأموال من خلال عمليات استيراد وتصدير مشبوهة. تشير مصادر إلى أن…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل المراقبة بدأ مكتب الصرف بمراقبة تراخيص تسبيقات الاستيراد. تهريب الأموال وجود شبهات حول تهريب أموال عبر تسبيقات مالية. تضخيم الفواتير تم استخدام فواتير مضخمة مع.Constants المصدّرين. خبرة دولية استعانة الشركات بخبراء دوليين في تبييض الأموال. مقدمة بدأت **مصالح المراقبة** التابعة لمكتب الصرف في تنفيذ عمليات تدقيق…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل تحقيقات مكتب الصرف تدقيق تحويلات مالية لشركات أجنبية بالمغرب. شبهات تهريب أرباح ارتباط بالتحويلات تحت غطاء تكاليف تشغيلية. تعاون مع الجهات المعنية تنسيق مع إدارة الضرائب والجمارك. نتائج التحقيقات الأولية وجود تلاعبات جبائية وخروقات. تحقيقات دقيقة حول تحويلات الشركات بحسب مصادر مطلعة، خضعت تحويلات **مالية** لفروع…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل عمليات المراقبة تنسيق بين مكتب الصرف وهيئات في الدول الأوروبية. شركات مشبوهة تحقيقات حول شركات أسسها مغاربة في الخارج. بطاقات الإقامة استصدار بطاقات عمل لمستثمرين مغاربة. تبييض الأموال ارتباط عمليات بشركات بتبييض أموال منظمة. تحقيقات مكتب الصرف أفادت مصادر موثوقة أن **فرق المراقبة** بمكتب الصرف تسعى…

النقاط الرئيسية النقطة التفاصيل فتح تحقيقات مراقبة تحويلات مالية ضخمة لمشاريع مغربية بالخارج. تحويلات مالية تجاوزت قيمتها 820 مليون درهم دون آثار استثمارية واضحة. شبهات إفلاس إعلان إفلاس لتبرير غياب الأرباح وإعادة توطين الأموال. التدقيق في الوثائق عمليات تدقيق مرتبطة بمؤشرات مشبوهة في التصريحات المحاسبية. تفاصيل التحقيقات علمت هسبريس، من…